Украинцам объяснили, как действовать в случае блокировки счета из-за превышения лимитов на переводы.
Как передает "Хвиля", об этом рассказала ведущий эксперт по финансовому мониторингу "Глобус Банка" Марина Павленко УНИАН.
В Украине изменились ограничения на денежные переводы между банковскими счетами. Чтобы предотвратить заблокирование карты из-за превышения установленных лимитов или подозрительной активности по счету, рекомендуется заранее подать в банк необходимую документацию.
С начала июня украинские банки уменьшили максимально допустимую сумму межсчетных переводов со 150 000 до 100 000 гривен в месяц. Для клиентов с повышенным уровнем риска этот лимит еще более строгий – всего 50 000 гривен ежемесячно.
Эти ограничения распространяются на все виды переводов: как по номеру банковской карты или мобильного телефона, так и с использованием банковских реквизитов IBAN.
IBAN представляет собой уникальный международный идентификационный код банковского счета, который применяется для идентификации счетов при проведении международных финансовых операций и призван облегчить процесс денежных переводов.
Ранее специалист по финансовому мониторингу из "Глобус Банка" Марина Павленко объясняла, что банки блокируют счета при обнаружении необычных операций по карте.
Если блокировка все же случилась, следует незамедлительно связаться с банком для урегулирования ситуации.
"После обращения банк может попросить клиента предоставить документы, подтверждающие доходы, или объяснения по активности по карте. Важно, чтобы клиент с пониманием отнесся к такому требованию", – сказала банкир.
В большинстве ситуаций после предъявления пояснений и соответствующих документов банк возобновляет доступ к заблокированному счету.
Павленко предлагает следующие рекомендации для избежания блокировки:
- Изучите тарифные планы и условия пользования вашей картой. Ознакомьтесь на банковском сайте с действующими лимитами и законодательными требованиями.
- При регистрации счета четко обозначьте цели сотрудничества с банком, опишите планируемые финансовые операции и укажите необходимые вам банковские услуги.
- Будьте готовы к тому, что банковский сотрудник может запросить дополнительные документы или разъяснения на этапе оформления счета.
- Избегайте использования карт для незаконных целей, операций с неправильными кодами транзакций (мис-кодинг) и участия в подозрительных финансовых схемах.
Показательный пример потенциальной блокировки – регулярные переводы от мужа жене, которая не имеет собственного заработка. В такой ситуации важно заранее пояснить банку цель открытия счета, предоставить подтверждающие документы и указать размер планируемых ежемесячных поступлений в соотношении с доходами супруга.
Напомним, в ГНС раскрыли основные схемы уклонения от налогообложения.
